Vos Objectifs
Percevoir des revenus
- Quels sont mes besoins présents et futurs ?
- Un investissement immobilier est-il plus rémunérateur qu'un placement financier ?
- Quels types de revenus m'offrent la fiscalité la plus avantageuse ?
- Est-il intéressant de recevoir une rente ou un capital ?
- Quelle alternative à l'assurance vie et aux fonds euro ?
- Quel placement pour une valorisation à long terme pour l'épargnant qui a conscience que rendement et risque sont indissociables et qui accepte une perte éventuelle de son capital pour rechercher un rendement supérieur ?
Il n’existe pas de solution-type. Elle est propre à chaque individu en fonction de ses besoins, attentes, acquis. C’est pourquoi je vous propose de vous accompagner en ce domaine et vous faire profiter de mes conseils pour permettre de choisir la meilleure solution vous concernant.
Transmettre son patrimoine
Les droits de succession sont élevés que son patrimoine soit important ou plus modeste. D’où l’utilité de s’y prendre le plus tôt possible avec une stratégie patrimoniale adaptée à sa situation. D’autant plus que l’on ne dispose pas forcément de liquidités pour les payer.
De facto, vous avez pour objectif d’anticiper, d’organiser la transmission et de provisionner les droits de succession.
- Comment transmettre son patrimoine à moindre coût ?
- Quels sont les moyens juridiques au-delà des abattements légaux existants pour transmettre son patrimoine ?
- Quel est le montant de vos droits successoraux ?
- En cas de remariage, comment protéger ses enfants nés d'une union précédente ?
- Comment et dans quelle mesure est il possible de favoriser un de ses enfants ?
- Vous avez la volonté de vous prémunir en cas de décès et ainsi de protéger votre conjoint et/ou votre famille.
- Vous vous interrogez sur la manière optimale pour les mettre à l'abri du besoin.
- Comment élargir l'assiette des droits pour protéger son conjoint en cas de prédécès ?
- Comment s'assurer que le survivant des époux maintienne tant son cadre de vie et son niveau de vie ?
- Comment protéger son entreprise et sa famille d'un risque d'invalidité ou de décès ? en cas de divorce ?
- Quels sont les droits du partenaire lié par un PACS ?
- Quelles sont les dispositions à prendre en cas d'acquisition de leur résidence principale par les partenaires liés par un PACS ?
- Comment protéger son partenaire ?
Afin de répondre de manière pertinente à ces questions, il est indispensable de réaliser préalablement une analyse patrimoniale en se projetant à très long terme, sur 20 à 30 années. Cela suppose de faire le point sur ses revenus et ses charges, et de s’assurer de la protection dont bénéficie le conjoint.
Valoriser votre patrimoine
Vous souhaitez vous bâtir un patrimoine pérenne. Vous voulez accroître, diversifier ou restructurer un patrimoine déjà existant, mais ne savez pas quelle direction prendre ni quels investissements réaliser et vous vous demandez si :
- Investir dans l'immobilier est le meilleur moyen de se constituer un patrimoine solide ?
- Les placements boursiers ne sont pas trop risqués pour vous ?
- Il vaut mieux utiliser ses liquidités pour investir ou avoir recours au crédit ?
- L'assurance vie est un outil de valorisation rapide de son patrimoine mais quel contrat choisir ?
- Quels sont les critères pour choisir un bon contrat d'assurance-vie ?
- Quel est l'intérêt de souscrire un contrat d'assurance-vie au Luxembourg ?
- Faut-il investir dans de l'immobilier direct ou indirect ?
- Certains investissements sont-ils à éviter ?
- Votre patrimoine actuel n'est pas déséquilibré ?
Je vous conseille de me rencontrer afin d’aborder cette thématique de manière plus approfondie et de mettre en exergue ensemble la solution qui vous conviendrait le mieux.