Transmettre son patrimoine

Quelle que soit la taille de son patrimoine, les droits de succession sont élevés. C’est pourquoi il est important d’élaborer très tôt une stratégie patrimoniale adaptée. L’objectif étant d’anticiper et d’organiser la succession tout en en provisionnant les droits.

• Comment transmettre son patrimoine à moindre coût ?
• Quels sont les moyens juridiques au-delà des abattements légaux existants pour transmettre son patrimoine ?
• Quel est le montant de vos droits successoraux ?
• En cas de remariage, comment protéger ses enfants nés d’une union précédente ?
• Comment et dans quelle mesure est-il possible de favoriser un de ses enfants ?
• Comment protéger son conjoint et/ou sa famille  en cas de décès ?
• Quelle est la manière optimale de les mettre à l’abri du besoin ?
• Comment élargir l’assiette des droits pour protéger son conjoint en cas de décès ?
• Comment s’assurer que le survivant des époux puisse maintenir ses revenus et son cadre de vie ?
• Comment s’assurer que le survivant des époux puisse continuer à décider seul de l’orientation patrimoniale qui souhaite suivre ?
• Comment protéger son entreprise et sa famille d’un risque d’invalidité ou de décès ? en cas de divorce ?
• Quels sont les droits du partenaire lié par un PACS ?
• Quelles sont les dispositions à prendre en cas d’acquisition de leur résidence principale par les partenaires liés par un PACS ?
• Comment protéger son partenaire ?

Afin de répondre de manière pertinente à ces questions, il est indispensable de réaliser préalablement une analyse patrimoniale en se projetant à très long terme, sur 20 à 30 années. Cela suppose de faire le point sur ses revenus et ses charges, et de s’assurer de la protection dont bénéficie le conjoint.