Audit Patrimoniaux

Consultation ponctuelle

Tout d’abord, je peux vous apporter une réponse à un besoin ponctuel, dans le cadre d’une approche thématique nécessitant une expertise indépendante :

  • Bilan retraite et prévoyance,
  • Optimisation de votre fiscalité
  • Mission de courtage en crédits
  • Étude de vos placements financiers et de leurs rentabilités
  • Comparatif entre investissement immobiliers locatifs…

Cette consultation fera l’objet d’une lettre de mission et d’une facturation qui dépendra de la complexité et du temps passé sur le dossier.

Une étude globale

Autrement dénommé « bilan patrimonial », l’étude a pour objectif d’analyser votre situation patrimoniale à l’effet de l’organiser ou la réorganiser, et de mettre en place une stratégie globale qui corresponde à vos objectifs, que vous aurez priorisés, et à votre situation. Afin de vous proposer les solutions qui vous conviennent, il est essentiel pour moi d’appréhender de façon globale et transversale votre situation, de vous écouter et de prendre en compte en toute confidentialité :

  • Votre situation familiale et professionnelle
  • La composition de votre patrimoine
  • Le niveau et la nature de vos revenus, ainsi que votre capacité d’épargne
  • Le niveau, la nature et votre capacité d’endettement
  • Votre pression fiscale,
  • Vos objectifs patrimoniaux à court et moyen terme et la hiérarchisation de vos priorités
  • Vos contraintes

Cette phase essentielle de réflexion peut être menée en collaboration avec vos conseils habituels (avocat, expert-comptable..) pour vous garantie l’établissement de préconisations et de conseils totalement personnalisés. Cette mission d’audit patrimonial peut donner lieu à perception d’honoraires de conseil, en fonction des circonstances et de la complexité de votre dossier. Dans pareil cas, la facturation d’honoraires de conseil fait suite à un devis détaillé (dénommée lettre de mission) et accepté préalablement par vous.