Audit Patrimonial

Audit Patrimonial

Il me semble essentiel de rappeler en quoi consiste 

un audit patrimonial 

C’est en quelque sorte l’état des lieux de votre patrimoine personnel et professionnel. Il vous permet de connaître :

  • La composition de votre patrimoine (biens immobiliers, livrets d’épargne, assurances-vie, PEA, sociétés, fonds de commerce, etc.)
  • Le montant et la nature de vos ressources ;
  • Le montant de vos impôts ;
  • Le montant et la nature de vos charges et de vos dettes (crédit immobilier, par exemple) ;
  • Le niveau de risque auquel votre patrimoine est exposé.
  • Vos objectifs patrimoniaux à court et moyen terme et la hiérarchisation de vos priorités

En pratique, l’audit patrimonial regroupe plusieurs analyses complémentaires :

  • L’audit professionnel est indispensable pour comprendre vos sources de revenus ;
  • L’audit financier fait le point sur vos placements (immobiliers, boursiers, etc.), évalue leur rendement, le niveau de risque et leur faiblesse ;
  • L’audit fiscal consiste à analyser le montant de vos impôts, votre tranche marginale d’imposition et les réductions d’impôts dont vous bénéficiez ;
  • L’audit successoral fournit, notamment, une estimation des droits de succession ;
  • L’audit familial et social (régime matrimonial, par exemple).

Cela pourra nous servir également afin de s’assurer que votre niveau de vie à la retraite est équivalent à votre confort de vie actuel, ou, le cas échéant, s’il faudra mettre en place des actions pour éviter une chute brutale de vos revenus.

En synthèse, l’audit suppose :

  • Un regard sur votre situation actuelle : personnelle, professionnelle, fiscale, financière
  • Une détermination de vos objectifs
  • Des observations sur ce que vous possédez actuellement en terme de produits ou au regard de votre situation personnelle
  • Un plan d’actions pour répondre à vos objectifs en tenant compte de votre profil psychologique, de votre horizon . Cette phase essentielle de réflexion peut être menée en collaboration avec vos conseils habituels (avocat, expert-comptable..) pour vous garantir l’établissement de préconisations et de conseils totalement personnalisés. 

 

Cette mission d’audit patrimonial donne lieu à perception d’honoraires de conseil, en fonction du temps passé et de la complexité de votre dossier. 

Vous recevrez au préalable un devis. La mission ne démarrera qu’après acceptation du devis et signature de la convention.

Les étapes de la remise de l’audit

Pour quelles raisons faire appel à mes services de conseils patrimoniaux ?

  • Vous désirez obtenir des propositions d’investissement différentes de ce qu’on vous présente habituellement ;

 

  • Vous souhaitez un deuxième avis sur une proposition obtenue par votre banquier ou un confrère ;

 

  • Vous recherchez un regard extérieur neutre, objectif et bienveillant sur votre situation ;

 

  • Vous recherchez une personne discrète, fiable et experte dans le domaine de la gestion de patrimoine.